过去几个月,股市波动剧烈,但如果说当前市场有什么“银色亮点”,那就是许多高价投资标的正处于打折状态。
在市场动荡时期投资,不仅有机会低位买入优质股票,还能在市场反弹时获得可观收益。因此,在市场低迷阶段持续布局,是实现长期财富增长最简单也最有效的方式之一。
不过,并非所有投资都能挺过经济不稳定的时期。尽管没有一只“万能”投资能适合所有投资组合,但有一只Vanguard旗下的ETF,既能在震荡中提升收益,又能降低波动风险:Vanguard Mega Cap Growth ETF(NYSEMKT: MGK)。
一只既强劲又稳健的投资利器
ETF(交易型基金)是一种将多种证券组合打包的投资工具。购买一份ETF份额,意味着你立即获得该基金中所有成分股的权益。
Vanguard Mega Cap Growth ETF包含69只超大市值股票,通常定义为市值超过2000亿美元的企业。这些“巨无霸”企业是全球最大的公司,大多数在各自行业中具有领导地位,且拥有应对市场波动的丰富经验。
因此,与专注于小型成长股的ETF相比,MGK的整体风险更低。其前三大重仓股分别为Apple、Microsoft和Nvidia,三者合计占基金总资产的近37%。
风险可控、收益可观
尽管相对稳健,Vanguard Mega Cap Growth ETF同样具有强大的财富增值能力。根据最新数据,该基金在过去十年内实现了年均15.26%的回报率。作为对比,同期Vanguard S&P 500 ETF年均回报为12.27%,而整体市场的长期历史平均年回报为约10%。
假设你每月投资200美元,未来分别以15%、12%或10%的年均回报率计算,长期累计效果如下:
投资年限 | 年均10%回报 | 年均12%回报 | 年均15%回报 |
---|---|---|---|
20年 | $137,000 | $173,000 | $246,000 |
25年 | $236,000 | $320,000 | $511,000 |
30年 | $395,000 | $579,000 | $1,043,000 |
35年 | $650,000 | $1,036,000 | $2,115,000 |
数据来源:作者使用investor.gov计算。
即便未来MGK无法像过去十年那样跑赢大盘,投资者依然可能积累几十万甚至上百万美元的财富。
投资提醒:警惕短期波动风险
不过,在你决定投资前,有一点必须提醒:市场有可能在改善前进一步恶化。摩根大通的分析师预计,年底前发生经济衰退的概率为60%,股市甚至可能陷入熊市。
因此,若你选择此时进场投资,请确保未来至少五年内不动用这笔资金。若在股价下跌后被迫抛售,将会造成实际亏损;相反,若你能坚持持有至市场反弹,通常可以收回失去的价值。
考虑到Vanguard Mega Cap Growth ETF主要持有的是极大市值的蓝筹股,在经济衰退或熊市后更有恢复能力。但前提是你必须经历整个周期,才能享受最终的回报。
结语
在市场震荡时期进行投资,是积累长期财富的聪明策略。而Vanguard Mega Cap Growth ETF则是兼具成长潜力与抗风险能力的优秀标的。通过持续定投并长期持有,你不仅能熬过市场低谷,更可能在下一个牛市中脱颖而出。
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